Ce que nous proposons

Je vous propose une analyse globale de votre situation, en lien avec vos projets et vos objectifs.

En tant qu'ingénieur patrimonial, j'ai une expertise dans de nombreux domaines : juridique, social, fiscal, immobilier et bien sûr financier. Ainsi je peux vous proposer des recommandations personnalisées sur la création, le développement et la gestion de votre patrimoine.

Construire son patrimoine

Accélérez la construction de votre avenir financier.

Bilan patrimonial
Stratégie d'épargne
Accompagnement immobilier
Accompagnement financier

Nous vous accompagnons dans la mise en place d’une stratégie d’investissement sur mesure, adaptée à vos objectifs, vos moyens et votre tolérance au risque.

Préparer sa retraite

Anticipez dès aujourd’hui pour profiter sereinement de demain.

Simulation retraite
Stratégie d'épargne dédiée
Arbitrage des actifs
Optimisation des revenus complémentaires

Nous vous aidons à estimer vos futurs revenus et à mettre en place les solutions les plus efficaces pour maintenir votre niveau de vie à la retraite.

Transmettre son patrimoine

Faites fructifier votre héritage familial et assurez sa continuité.

Bilan et gestion successorale
Donations et démembrements
Clauses bénéficiaires
Coordination avec notaires et avocats

Nous élaborons avec vous une stratégie personnalisée pour transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions civiles et fiscales.

Optimiser sa fiscalité

Réduisez votre imposition tout en valorisant votre patrimoine.

Audit fiscal
Stratégies de défiscalisation
Arbitrage des actifs
Placements fiscalement avantageux

Grâce à une approche globale, nous identifions les leviers légaux permettant d’alléger votre fiscalité sans compromettre vos projets de vie.

Comprendre les différents types de placements

Gagnez en autonomie et en clarté dans vos décisions d’investissement.

Séances pédagogiques
Découverte des produits financiers
Analyse de risques immobilier
Formation à la gestion de son portefeuille

Nous vous aidons à décrypter les mécanismes des placements financiers et immobiliers pour investir en toute confiance.

Protéger sa famille

Assurez la sécurité financière de vos proches en cas de disparition.

Audit de couverture décès
Assurance-vie et capital décès
Optimisation des clauses bénéficiaires
Planification successorale

Nous vous accompagnons pour anticiper les conséquences d’un décès et garantir la transmission d’un capital ou d’une rente adaptée à vos bénéficiaires.

Vente de Vos Biens Immobiliers

Vendez votre bien dans les meilleures conditions en sécurisant chaque étape de la transaction.

Estimation objective du prix de vente
Analyse des points sensibles
Visites et qualification des acheteurs
Suivi jusqu’à la signature définitive

Nous gérons la commercialisation de votre bien et vous accompagnons jusqu’à la signature chez le notaire.

Optimisation Fiscale Immobilière

Réduisez votre fiscalité immobilière et améliorez votre rendement net.

Arbitrage LMNP / LMP / SCI IR / SCI IS
Optimisation des revenus fonciers
Simulations fiscales pluriannuelles
Explication des démarches administratives

Nous identifions et mettons en place les solutions fiscales permettant d’améliorer votre rendement net.

Audit immobilier

Identifiez les leviers d’amélioration de votre patrimoine immobilier et renforcez sa performance.

Cartographie complète de vos biens
Analyse des rendements et risques
Évaluation fiscale et financière
Recommandations opérationnelles

Nous auditons vos biens et établissons un plan d’action personnalisé.

Stratégie
d'investissement immobilier

Construisez une stratégie immobilière cohérente avec vos objectifs.

Capacité d’investissement
Immobilier physique et pierre papier
Rendement, cash-flow, fiscalité
Structuration du financement

Nous construisons une stratégie d’investissement sur mesure, adaptée à votre profil et à vos projets.

Financement et Renégociation

Obtenez les meilleures conditions de financement et optimisez vos emprunts existants.

Optimisation du taux d’endettement
Renégociation / regroupement de crédits
Recherche de solutions adaptées
Simulation d'impact

Nous optimisons votre montage financier et négocions pour vous les meilleures solutions bancaires.

Création et Gestion de SCI / Holding Immobilière

Structurez votre patrimoine immobilier pour optimiser sa gestion, votre fiscalité et sa transmission.

SCI IR, SCI IS, SARL de famille
Structuration d’une holding immobilière

Nous vous accompagnons dans le choix, la création et la gestion juridique et fiscale de vos structures immobilières.

Choix de la structure juridique et du statut du dirigeant

Adoptez la structure la plus adaptée à vos objectifs.

EURL / SARL / SASU / SAS / EI
Statut social (TNS vs assimilé salarié)
Impacts fiscaux, sociaux, patrimoniaux
Transformation ou restructuration

Nous vous guidons vers la forme juridique et le statut social les plus adaptés à votre activité et à vos objectifs patrimoniaux.

Optimisation de la rémunération du dirigeant

Maximiser les revenus nets en maîtrisant les charges sociales et fiscales.

Arbitrage salaire / dividendes
Optimisation des cotisations
Rémunération différée
Stratégies personnalisées

Nous construisons une stratégie de rémunération équilibrée, performante et fiscalement optimisée.

Épargne salariale et rémunération familiale

Valorisez votre travail tout en associant votre famille à la performance de l’entreprise.

Participation et/ou intéressement
Plans d’épargne salariale
Accès conjoint/enfants aux dispositifs
Optimisation de l’épargne salariale

Nous mettons en place des dispositifs d’épargne salariale performants au service du dirigeant et de sa famille.

Optimisation des revenus fonciers

Réduisez la fiscalité sur vos biens immobiliers professionnels et personnels.

Régime réel, micro, SCI, LMNP, LMP, etc
Travaux, amortissements, déficits
Détention personnelle, SCI, holding
Intégration dans la stratégie globale

Nous structurons votre patrimoine immobilier pour réduire votre fiscalité et améliorer votre performance globale.

Retraite et maintien du niveau de vie

Anticiper les revenus futurs et conserver sa qualité de vie.

Audit retraite
PER, solutions long terme
Plan de maintien du niveau de vie
Actions correctives en cas de déficit prévisionnel

Nous réalisons un bilan retraite complet et définissons les solutions pour préserver votre niveau de vie futur.

Holding patrimoniale

Créer une structure centrale permettant optimisation, croissance et transmission.

Étude d’opportunité
Régime mère-fille / intégration fiscale
Optimisation des flux (dividendes, rémunération)
Structuration patrimoniale

Nous concevons et structurons votre holding pour optimiser fiscalité, flux financiers et développement patrimonial.

Transmission du patrimoine professionnel

Préparez la transmission de votre entreprise dans les meilleures conditions.

Stratégie de transmission
Pacte Dutreil, donation, démembrement
Transmission progressive ou complète
Coordination avec notaires et avocats

Nous vous accompagnons dans la préparation et la sécurisation de la transmission de votre entreprise à vos enfants.

Protection financière de la famille

Assurez la sécurité financière de votre famille face aux aléas de la vie ou de l’entreprise.

Choix du régime matrimonial
Statut du conjoint dans l’entreprise
Clauses bénéficiaires optimisées
Protection en cas d’imprévu

Nous mettons en œuvre une stratégie de protection juridique et financière de votre famille face aux aléas professionnels et personnels.